去年11月， 據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、內(nèi)蒙古自治區(qū)紀(jì)委監(jiān)委消息：中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行原黨委書記、行長張鳳槐涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

5月13日，張鳳槐案有了新消息。中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站通報，中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行原黨委書記、行長張鳳槐因嚴(yán)重違紀(jì)違法問題日前受到立案審查調(diào)查，并被給予開除黨籍處分。

現(xiàn)年65歲的張鳳槐長期在中國銀行任職，曾任中行寧夏分行副行長、中行甘肅省分行黨委書記、行長，中行內(nèi)蒙古分行黨委書記、行長等職務(wù)。2013年11月，張鳳槐調(diào)任中國銀行旗下的新中物業(yè)管理(中國)有限公司，擔(dān)任副董事長兼總經(jīng)理直至2018年3月退休。

然而，張鳳槐的落馬，也牽出一起11年前其妻子被人綁架索要2億元贖金的陳年舊案，該案背后直指一起曾震驚內(nèi)蒙古金融界的一起特大集資詐騙案。

燒香拜佛、隱匿轉(zhuǎn)移非法財產(chǎn)

張鳳槐被開除黨籍

根據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站5月13日通報，日前，經(jīng)中央紀(jì)委國家監(jiān)委批準(zhǔn)，中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、呼和浩特市紀(jì)委監(jiān)委對中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行原黨委書記、行長張鳳槐嚴(yán)重違紀(jì)違法問題進(jìn)行了立案審查調(diào)查。

據(jù)通報，經(jīng)查，張鳳槐身為中管金融企業(yè)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，喪失理想信念、背棄初心使命，毫無紀(jì)法底線、個人欲望膨脹，與他人深度串供，挖空心思轉(zhuǎn)移隱匿非法財產(chǎn)，處心積慮對抗組織審查，燒香拜佛進(jìn)行迷信活動；無視中央八項規(guī)定精神，接受管理服務(wù)對象宴請、高爾夫球等活動安排，收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品禮金，借操辦子女結(jié)婚之機(jī)斂財；踐踏組織原則，安排大量家族成員、關(guān)系人入職，并在交流提拔中予以照顧；背離宗旨意識，侵害員工群眾正當(dāng)權(quán)益；工作不負(fù)責(zé)任，私自扣押檢舉控告材料；生活作風(fēng)腐化，家風(fēng)不正；靠行吃行、擅權(quán)妄為，違規(guī)操控授信審批業(yè)務(wù)，熱衷上馬基建裝修項目，利用職務(wù)便利為他人謀取利益，收受他人財物、數(shù)額特別巨大，造成國有資產(chǎn)重大損失和嚴(yán)重閑置浪費(fèi)。

與此同時，通報還稱，“張鳳槐嚴(yán)重違反黨的各項紀(jì)律，且在黨的十八大甚至十九大后仍不收斂、不收手、不知止，構(gòu)成嚴(yán)重職務(wù)違法并涉嫌受賄、違規(guī)出具金融票證、違法發(fā)放貸款、國有企業(yè)人員濫用職權(quán)等犯罪，性質(zhì)嚴(yán)重，影響惡劣，應(yīng)予嚴(yán)肅處理?！?/p>

依據(jù)相關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國銀行黨委研究決定，給予張鳳槐開除黨籍處分，按規(guī)定取消其享受的待遇，收繳其違紀(jì)違法所得；經(jīng)呼和浩特市監(jiān)委研究決定，將張鳳槐涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財物隨案移送。

簡歷顯示，張鳳槐曾長期在中行系統(tǒng)內(nèi)工作，于1987年11月調(diào)入中行呼和浩特分行，自此在中行工作了26年，并先后擔(dān)任中行三家省級分行領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

2000年4月至2004年9月期間，任中行寧夏分行黨委委員、副行長；2004年9調(diào)任中行甘肅分行黨委書記、行長一職，任期近4年；2008年7月調(diào)回中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行，出任黨委書記、行長，擔(dān)任“一把手”5年多。

妻子曾遭綁架被索要2億贖金

牽出特大集資詐騙案

據(jù)北青報政知道，張鳳槐在中行內(nèi)蒙古分行任內(nèi)，發(fā)生了一起離奇的綁架案，被綁架者是他的妻子，此案震驚了內(nèi)蒙古金融界。

據(jù)報道，2011年7月的一個夜晚，張鳳槐家突然接到一個電話，對方告知張鳳槐妻子，有快遞需出門取，但是其妻出門后就一去不復(fù)返。隨后，綁匪那邊提出了十分“離奇”要求：要么交付2億元贖金，要么允許此前被調(diào)離崗位的中行三名工作人員復(fù)職三個月。

原來，2011年6月，中行內(nèi)蒙古分行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，分行營業(yè)部柜員通某、包頭分行人民公園支行柜員雷某、巴彥淖爾市分行勝利北路支行副行長郭某幫助無業(yè)游民圖某非法轉(zhuǎn)款而違規(guī)操作銀行柜臺業(yè)務(wù)，三人相繼被調(diào)離崗位或停職。

僅過了一天，綁架案的主使人圖某就落網(wǎng)，呼和浩特警方在內(nèi)蒙古烏蘭察布市成功解救人質(zhì)。這起綁架案也讓一起巨額非法集資案浮出水面。

為何圖某會不惜綁架人質(zhì)來要挾張鳳槐讓三名銀行支行的員工復(fù)職呢？因為圖某是一起特大集資詐騙案的主犯，操控著一個龐大的地下資金網(wǎng)。而三名銀行員工一直幫她違規(guī)轉(zhuǎn)賬，三人停職后，圖某集資詐騙的資金鏈就斷了。她急切需要三名銀行“內(nèi)應(yīng)”恢復(fù)工作繼續(xù)幫自己非法轉(zhuǎn)移資金。

據(jù)報道，圖某拉攏銀行工作人員合作，將社會資金吸納到銀行儲蓄帳戶，并與一些儲戶簽署合約，答應(yīng)他們回報率基本在20%以上；然后，利用銀行的大額無折存貸管理的模糊地帶，操控銀行有關(guān)工作人員將這些儲戶資金轉(zhuǎn)入到指定帳戶并劃出，進(jìn)行炒房地產(chǎn)、放高利貸或炒礦權(quán)等投資獲利。

在此前數(shù)年中，圖某從社會上吸納的資金在農(nóng)行內(nèi)蒙古分行、包商銀行、中行內(nèi)蒙古分行等銀行之間輾轉(zhuǎn)騰挪，資金在銀行“內(nèi)鬼”幫助下逃過層層風(fēng)控關(guān)口。直至2011年6月，中國銀行總行大額賬戶監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)出警報，內(nèi)蒙古境內(nèi)40多個賬戶資金異常，勒令分行即刻進(jìn)行自查，隨后將呼和浩特支行三名工作人員停職。

2013年12月6日，內(nèi)蒙古興安盟中級人民法院判處被告人圖某犯集資詐騙罪和綁架罪，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；被告人靳某犯集資詐騙罪和綁架罪，決定有期徒刑20年，并處罰金人民幣22萬元；被告人李某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑10年。

法院審理查明，圖某在丈夫靳某、朋友李某(提供擔(dān)保和資金賬戶)的幫助下，以高息為餌，編造開發(fā)房地產(chǎn)、建珠寶加工廠等投資項目，勾結(jié)串通銀行工作人員和社會人員，采取給銀行高息攬儲誘騙存款和向集資人高息借款等手段，向內(nèi)蒙古、北京、河北、河南等地83人非法集資27億多元，其中償還本金和支付高額高息22億多元，造成集資人7億多元無法償還。

2015年初，參與圖某特大集資詐騙案的21名被告人經(jīng)法院二審判決，駁回上訴，維持原判。多家銀行員工因誘騙儲戶存款獲刑。

編輯|孫志成 易啟江

校對|王月龍

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站、北青報政知道、證券時報