林某

袁女士與林某母子二人加起來所藏的錢可達(dá)七百萬。經(jīng)調(diào)查，兩人近期并無房產(chǎn)拆遷，也無遺產(chǎn)繼承，而他們的能力更不足以獲得如此高昂的收入，很顯然這筆錢大概率是不義之財(cái)。

其實(shí)，除了袁女士母子外，警方于同一天在其他幾戶人家中，也發(fā)現(xiàn)了類似的奇怪現(xiàn)象。

高達(dá)上億的銀行流水

6月28日，廣東東莞某小區(qū)內(nèi)，一位同樣姓袁的35歲孕婦坐在沙發(fā)上哇哇直叫，怒斥民警欺負(fù)她。

當(dāng)時(shí)，只有袁某一人在家。據(jù)悉，她已經(jīng)有了兩個(gè)月身孕，由于體型微胖，格外顯懷。

一見到警方烏泱泱闖進(jìn)屋內(nèi)，袁某嚇傻了眼，隨后靈機(jī)一動(dòng)，抱著肚子威脅警方，拒絕配合。

袁某

“我現(xiàn)在肚子好痛，我可懷著孩子，出問題了，你們能負(fù)責(zé)嗎？”

“你先配合，等會(huì)我們帶你去醫(yī)院檢查。”民警耐心勸說。

當(dāng)日，東莞氣溫高達(dá)33度，袁某的情緒十分不穩(wěn)定，她一邊撐著肚子，一邊無理取鬧，打算用撒潑打滾來阻止警方的調(diào)查。

可警方也不是吃素的，一字一句清清楚楚地告知袁某必須搜查，并承諾只要出了問題，他們會(huì)負(fù)責(zé)到底。

袁某見警方語氣堅(jiān)定，又想到自己孤身一人，無力阻止，便放棄抵抗，癱在沙發(fā)上，隨便警方怎么翻動(dòng)。

最后，警方在袁某家中搜查到八部手機(jī)以及九張銀行卡。除此之外，袁家的衣柜與行李箱也塞滿大量紙幣，大約有四十萬。

警方隨手拿起一沓現(xiàn)金，問：“這個(gè)港幣是誰的？”

袁某一問三不知，裝作一臉茫然的樣子，道：“都放好久了，我也不知道是誰的。”

按照正常思維，有誰會(huì)不知道家中的錢從何而來？很顯然，這筆錢的來源一定有問題。

對(duì)比兩戶袁姓人家，從抓捕現(xiàn)場(chǎng)來看，疑竇重重。袁女士年過六旬，靠經(jīng)營(yíng)雜貨鋪為生；袁某身懷有孕，沒有工作，在家中等待生產(chǎn)。

不論從收入條件還是居住環(huán)境來看，都十分普通，甚至達(dá)不到中等水平。可兩人的家中為何藏有那么多現(xiàn)金？警方又為何特意找上兩人？

追根溯源，還得從半年前警方的一起調(diào)查行動(dòng)說起。

2016年初，東莞市公安局民警在進(jìn)行數(shù)據(jù)調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)一名鐘姓男子的銀行賬戶有問題，每筆流水都大得驚人，少則幾萬，多則幾十萬，且存取特別頻繁，特別像某個(gè)公司的財(cái)務(wù)賬戶。

鐘某的賬戶流水

一天之內(nèi)，鐘某的賬戶流水可達(dá)幾百萬，這一異?，F(xiàn)象很快引發(fā)了警方注意。更令人吃驚的是，經(jīng)調(diào)查，鐘某并非某公司的老板或是財(cái)務(wù)總監(jiān)，而是無所事事的無業(yè)游民。

那么，鐘某賬上的巨款究竟從何而來？他的錢又轉(zhuǎn)到哪里去了呢？

當(dāng)下，警方懷疑，鐘某一定是在從事“洗錢”等非法活動(dòng)。為了搞清事實(shí)真相，警方?jīng)Q定跟蹤鐘某。

然而，鐘某為人格外敏感警惕，時(shí)時(shí)刻刻都處于防備狀態(tài)，且反偵察意識(shí)很強(qiáng)，給辦案造成了極大的難度。不過，也正因?yàn)殓娔车姆闯Ｐ袨?，才更加加深了警方的懷疑?/p>

追蹤鐘某的過程中，警方也吃了好幾次癟。例如，鐘某的車速時(shí)快時(shí)慢，經(jīng)常兜圈子和繞路。途徑紅綠燈路口時(shí)，鐘某故意等綠燈轉(zhuǎn)變?yōu)辄S燈的那一剎那，加速通過馬路，將警方遠(yuǎn)遠(yuǎn)甩在身后，從而逃脫。

警惕的犯罪團(tuán)伙

在警方全力追蹤鐘某的同時(shí)，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)刑偵的專家找到了鐘某每天轉(zhuǎn)賬的收款人，即開頭雜貨鋪老板的兒子林某。

隨后，警方對(duì)林某的賬戶展開調(diào)查。誰成想，林某的賬戶流水更加驚人。

“林某名下的其中一個(gè)賬戶，在半年之內(nèi)的交易量達(dá)到了4個(gè)億！”警方震撼地說。

起初，警方原以為林某或許是比較低調(diào)的隱形富豪。但進(jìn)一步深入調(diào)查后，才得知林某與鐘某半斤八兩，他沒有正經(jīng)工作，只是與母親一起經(jīng)營(yíng)了一家雜貨店。

說得好聽的，林某算得上是一個(gè)小老板；說得難聽的，他就是個(gè)依靠母親的啃老族。

然而，令人疑惑的是，即便雜貨店的生意再火爆，日流水也不過上萬，怎會(huì)達(dá)到一年四個(gè)億的夸張程度？

因此，警方懷疑林某是鐘某的同伙，兩人正在一起從事非法行動(dòng)。

緊接著，警方又順藤摸瓜，找到了林某與鐘某兩人共同的交易伙伴——?jiǎng)⒛?。相比于鐘、林兩人，此人的銀行賬戶流水更加嚇人，日轉(zhuǎn)賬金額可達(dá)上千萬。

除此之外，劉某的身份也很特殊。他是前面35歲孕婦袁某的前夫。

警方猜測(cè)，劉某應(yīng)該是鐘某等人的上線。因而，只要抓捕劉某，一切問題便可迎刃而解了。

經(jīng)查詢，警方找到了劉某的住址。緊接著，他們身穿便衣，順著信息來到劉某小區(qū)。

不想，劉某的反偵察意識(shí)更強(qiáng)，竟然在家門口安裝了攝像頭，全天監(jiān)控樓道的來往人群。

便衣警察瞄到那忽閃的紅點(diǎn)，迅速裝作若無其事的樣子走開，不敢在現(xiàn)場(chǎng)繼續(xù)蹲守，就怕劉某發(fā)現(xiàn)異常，更換住處。

為了不打草驚蛇，警方?jīng)Q定暗地追蹤劉某。誰料，劉某的行為舉止比鐘某等人更為小心謹(jǐn)慎，走路經(jīng)常東張西望，警惕著一切風(fēng)吹草動(dòng)。

每天，劉某都會(huì)背著一個(gè)鼓鼓的黑色挎包出門，可回來時(shí)卻兩手空空。那么，包里裝的是什么？劉某究竟去哪了，去見什么人呢？

經(jīng)過多天摸排，警方發(fā)現(xiàn)，劉某總是開車出門，且都是開開停停，時(shí)刻警惕是否有人跟蹤他。為防前功盡棄，警方只能遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟車，好在功夫不負(fù)有心人，他們終于發(fā)現(xiàn)了一次完整的交易現(xiàn)場(chǎng)。

“兩輛車碰頭后，劉某迅速提包下車，將包交給客戶，然后客戶遞給他一張港幣支票。兩人的交易過程十分迅速，不到十秒鐘，沒說一句話?！?/strong>警方說。

如此一來，警方更加肯定，劉某的背包中應(yīng)當(dāng)裝滿了現(xiàn)金。此外，警方還發(fā)現(xiàn)，劉某銀行的每一筆流水的留存時(shí)間都十分短暫，絕大多數(shù)只停留了幾秒鐘，而轉(zhuǎn)出地皆為香港。

通過串聯(lián)三人的信息，警方合理推測(cè)，鐘某、劉某、林某三人正在經(jīng)營(yíng)非法買賣外匯的地下錢莊。

隱蔽的地下錢莊

地下錢莊是一種不受金融體系監(jiān)管的非法組織，是不法分子為了獲利，私自從事外匯買賣、跨境匯款的違法犯罪行為。

自上個(gè)世紀(jì)八十年代起，地下錢莊便“風(fēng)靡”全國(guó)。不法金融組織憑借高息來吸引民間游資，從而通過放貸來獲取高昂利潤(rùn)。

廣東毗鄰香港，兩地人交往頻繁。不論是廣東人去香港，還是香港人來內(nèi)陸，都要到銀行兌換幣種，否則就是非法的外匯買賣。

不過，兌換幣種往往需要一周至十天的時(shí)間，對(duì)于急需用錢的人來說，兌換時(shí)間相當(dāng)漫長(zhǎng)。因此，不少非法分子便緊抓漏洞，開設(shè)地下錢莊，從事違法犯罪的外匯買賣。

由于幣種之間匯率差各不相同，不法分子便是通過匯率差來賺取高額利潤(rùn)。不出意外，劉某、鐘某等人便是地下錢莊的參與者。

不過，這幾人大都沒有正經(jīng)工作，哪來的錢開設(shè)地下錢莊呢？

隨著案件的進(jìn)一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，參與非法外匯買賣的遠(yuǎn)不止劉某等人，還包括他們的家人親戚，人數(shù)可達(dá)二十多人。獲取大量證據(jù)后，警方正式開始收網(wǎng)。

6月28日，廣東省偵查人員展開“颶風(fēng)2016”行動(dòng)，主要打擊地下錢莊、洗錢犯罪的非法活動(dòng)。

專案組分頭行動(dòng)，在東莞市的南城、萬江、石排等地統(tǒng)一實(shí)施抓捕行動(dòng)。最終，警方共搗毀十多個(gè)地下錢莊，將以劉某為首的全部犯罪分子緝拿歸案。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙的涉案金額竟達(dá)到了160多億人民幣。由此可見，劉某所經(jīng)營(yíng)的地下錢莊已經(jīng)開設(shè)了很長(zhǎng)時(shí)間。

那么，劉某又是如何走上這條違法犯罪之路的呢？

落網(wǎng)后，劉某交代了自己十年來的犯罪經(jīng)過。2006年，劉某是個(gè)無所事事的社會(huì)青年，喜歡混跡各種娛樂場(chǎng)所，可口袋空空，成天琢磨著如何賺錢。

一日，一個(gè)朋友看透了他的心思，說：“我有一些港幣，你幫我兌換人民幣，我給你一些小費(fèi)?！?/strong>

起初，劉某只是抱著幫助朋友的心態(tài)，按照當(dāng)天匯率，兌換了幣種，得到了一點(diǎn)小費(fèi)?？呻S著兌換金額的增加，跑腿費(fèi)的數(shù)額也隨之增大，劉某不知不覺沉溺其中，一發(fā)不可收拾。

隨后，劉某開始混跡賭場(chǎng)，為賭徒提供換錢業(yè)務(wù)。不過，隨著兌換金額的增大，劉某手頭的資金根本不夠用。于是，他便拉攏鐘某、林某等人開設(shè)了地下錢莊，幾人又分別拉來自己的親戚朋友，壯大了組織的隊(duì)伍。

其實(shí)，經(jīng)營(yíng)雜貨店的袁女士也是該組織中的一員。她負(fù)責(zé)線下的現(xiàn)金交易，兒子林某負(fù)責(zé)線上操控，兩人合力完成了高達(dá)上億元的外匯買賣。

當(dāng)警方問其為何要加入非法組織時(shí)，袁女士懊悔地說：“換換錢隨隨便便幾萬元就到手了，錢來的容易，但開店一年到頭都賺不了幾萬，還累?！?/strong>

正因?yàn)檫@種投機(jī)取巧的想法，袁女士年過六旬，也避免不了一場(chǎng)牢獄之災(zāi)。

袁女士

2016年，公安機(jī)關(guān)的“颶風(fēng)6號(hào)”行動(dòng)共查處的涉案金額高達(dá)2300億，狠狠地打擊了地下錢莊組織的命脈。

投機(jī)取巧不可行，腳踏實(shí)地是真理。千萬不要為了斂財(cái)而去挑戰(zhàn)法律，非法獲得的不義之財(cái)終究會(huì)從手邊再次溜走。

來源：鑒史論

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