近年來，受外需增長放緩、新冠肺炎疫情等因素影響，我國進出口貿(mào)易發(fā)展面臨新的挑戰(zhàn)。在這樣的大背景下，今年1~4月，佛山外貿(mào)進出口總值仍然達(dá)到2414.3億元，同比增長6.3%，比全省進出口同期增速高4.7個百分點。

這背后，離不開佛山努力幫助企業(yè)找船找柜，對接海運資源，支持企業(yè)參加國際會展搶抓訂單，全力保障外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定暢通；也離不開佛山銀行業(yè)積極發(fā)揮科技金融和跨境服務(wù)的優(yōu)勢，為佛山外貿(mào)企業(yè)以及外貿(mào)相關(guān)行業(yè)企業(yè)提供精準(zhǔn)金融支持，服務(wù)佛山外向型經(jīng)濟發(fā)展。

在佛山市銀行業(yè)協(xié)會支持下，佛山日報推出系列報道，聚焦佛山銀行業(yè)在服務(wù)實體經(jīng)濟、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)投資、助“三農(nóng)”、惠民生、賦能“專精特新”等方面的擔(dān)當(dāng)與作為。本期報道介紹中國銀行佛山分行、交通銀行佛山分行在助力佛山穩(wěn)外貿(mào)上的探索與成效。

中國銀行佛山分行

科技賦能跨境金融 佛山外貿(mào)企業(yè)受惠

中國銀行佛山分行跨境金融服務(wù)中心。/企業(yè)供圖

外匯匯款入賬從數(shù)小時縮短至秒級入賬是一種什么樣的體驗？“我們外匯資金收付頻繁，對資金到賬時間要求較高，之前一直需要數(shù)小時才能入賬，這次通過中國銀行幾秒內(nèi)就入賬了一筆跨境貿(mào)易匯入?yún)R款，真是方便快捷！”佛山一企業(yè)體驗了中國銀行佛山分行（以下簡稱“佛山中行”）跨境匯入?yún)R款直入賬功能后點贊道。

作為我國對外經(jīng)貿(mào)金融服務(wù)的主渠道銀行，中國銀行一直以來都非常重視為外貿(mào)穩(wěn)定貢獻(xiàn)金融力量。今年以來，佛山中行充分發(fā)揮科技手段，提升跨境收付匯清算效率，同時通過加大對外貿(mào)行業(yè)的授信扶持力度、幫助企業(yè)優(yōu)化外匯風(fēng)險等方式，不斷為佛山外貿(mào)企業(yè)賦能，幫助企業(yè)在復(fù)雜的國際國內(nèi)形勢下實現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。

科技金融賦能  企業(yè)跨境匯入?yún)R款秒級自動入賬

今年1至4月，佛山全市外貿(mào)進出口總值2414.3億元，同比增長6.3%，對外貿(mào)易發(fā)展實現(xiàn)穩(wěn)步增長。

跨境匯入?yún)R款是所有外貿(mào)企業(yè)都要面臨的一個環(huán)節(jié)，匯款速度直接影響企業(yè)的經(jīng)營狀況。據(jù)了解，以往款項匯到境內(nèi)后轉(zhuǎn)入客戶賬戶一般都需要數(shù)小時。為解決這一痛點，中國銀行于2022年初推出跨境匯入?yún)R款直入賬功能，通過智能化、自動化手段實現(xiàn)跨境匯入?yún)R款全球速匯，進一步提升跨境收付匯清算效率?？蛻糁恍枧c該行簽署服務(wù)協(xié)議，即可享受相關(guān)貿(mào)易項下跨境匯入?yún)R款節(jié)假日不間斷秒級自動入賬。

截至5月末，佛山中行累計為超300家企業(yè)辦理跨境直入賬業(yè)務(wù)，金額累計近2億美元。

加大信貸支持力度  緩解外貿(mào)企業(yè)融資難

融資難和融資貴是阻礙外貿(mào)企業(yè)發(fā)展的一大“攔路虎”。為此，廣東省中行推出“加易貸”融資業(yè)務(wù)工作方案，佛山中行積極響應(yīng)，在遵循市場化原則下，通過專項融資風(fēng)險補償資金池撬動銀行資金，降低企業(yè)融資成本。截至2022年5月，該行為符合條件的加工貿(mào)易企業(yè)累計發(fā)放“加易貸”貿(mào)易融資業(yè)務(wù)超1億元。

今年上半年，疫情反復(fù)。佛山中行持續(xù)加大對外貿(mào)行業(yè)的授信扶持力度，拓寬融資服務(wù)渠道，為外貿(mào)企業(yè)紓困解難。截至2022年5月，該行為外貿(mào)企業(yè)客戶辦理貿(mào)易融資及票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)近40億元，幫助企業(yè)提前回籠賬款，加快資金周轉(zhuǎn)。

此外，佛山中行積極推動外貿(mào)百強企業(yè)專項授信，持續(xù)加大信貸支持力度。截至2022年5月，共為佛山本地百強外貿(mào)型企業(yè)核定授信額度超5億元。

拓展跨境金融服務(wù)  助力企業(yè)安全“走出去”

作為跨境人民幣業(yè)務(wù)的市場領(lǐng)先者與深度參與者，佛山中行立足于服務(wù)實體經(jīng)濟，持續(xù)提升跨境金融服務(wù)能力，幫助更多企業(yè)“走出去，引進來”，全力支持佛山外向型經(jīng)濟發(fā)展。

佛山一全球領(lǐng)先的工業(yè)集團，進出口頻繁，且業(yè)務(wù)品種繁多。為幫助企業(yè)節(jié)省“腳底成本”，佛山中行積極加強政策宣導(dǎo)，助力企業(yè)申請成為跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)。2021年，該企業(yè)累計在佛山中行辦理跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)超2億元，極大提升了客戶服務(wù)效率。

佛山一主營業(yè)務(wù)為燒烤爐及相關(guān)配套產(chǎn)品的企業(yè)，近期人民幣匯率大幅波動對經(jīng)營利潤造成一定影響。企業(yè)比較認(rèn)可佛山中行有關(guān)匯率風(fēng)險中性宣導(dǎo)和保值建議，采用遠(yuǎn)期結(jié)匯鎖定部分匯率風(fēng)險敞口，提前固定出口訂單利潤。

近年來，人民幣匯率雙向波動彈性增強，匯率風(fēng)險敞口面臨不確定性加大。佛山中行積極發(fā)揮先行者優(yōu)勢，秉持匯率風(fēng)險中性理念，協(xié)助企業(yè)提升匯率風(fēng)險管理水平，為佛山外貿(mào)企業(yè)安全、快速“走出去”提供金融支持。

交通銀行佛山分行

為全國外向型企業(yè)匯率風(fēng)險管理貢獻(xiàn)佛山經(jīng)驗

交行佛山分行走進中德工業(yè)服務(wù)區(qū)（三龍灣）進行跨境金融宣講。 /企業(yè)供圖

今年上半年，疫情反復(fù)、原材料成本上漲、人民幣匯率波動等因素，不斷影響著佛山外貿(mào)企業(yè)的發(fā)展。在這樣的背景下，今年前4個月，佛山對外貿(mào)易仍實現(xiàn)穩(wěn)步增長，這背后有著佛山金融力量的支撐。

交通銀行佛山分行（以下簡稱“交行佛山分行”）便是其中的一股重要力量。上半年，該行發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢，充分利用境內(nèi)外兩個市場，加強跨境、跨業(yè)、跨市場的全方位聯(lián)動，以金融產(chǎn)品和專業(yè)服務(wù)加大對佛山實體經(jīng)濟的支持力度。該行部分創(chuàng)新產(chǎn)品還獲總行推廣至全國，為全國外向型企業(yè)匯率風(fēng)險管理貢獻(xiàn)了佛山經(jīng)驗。

打通境內(nèi)外融資渠道  為企業(yè)降本增效

“交行高效、貼心服務(wù)，通過加強跨境融資支持，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，極大地緩解了我們流動資金壓力，與我們一起守護住了香港菜籃子安全。”佛山一香港市場鮮活食品主要供應(yīng)商相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近期受疫情影響，香港市場的蔬菜運輸及采購遭遇多重挑戰(zhàn)，公司緊急開拓蔬菜供港業(yè)務(wù)，導(dǎo)致現(xiàn)金流產(chǎn)生一定壓力，融資需求迫切。

交行佛山分行在了解企業(yè)需求后，抓緊組建項目團隊，為企業(yè)量身定制綜合服務(wù)方案，順利為該重點供港菜籃子企業(yè)新批授信1億元，用于辦理國際信用證等跨境業(yè)務(wù)。

這只是交行佛山分行助力佛山企業(yè)開拓境外市場的一個典型案例。今年以來，針對疫情反復(fù)的特點，該行發(fā)揮離在岸一體化經(jīng)營的優(yōu)勢，將金融助力受疫情影響企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展常態(tài)化，通過打通融資渠道，降低企業(yè)融資成本。僅今年4月，該行就為兩家佛山企業(yè)辦理了1600萬美元的離岸直貸業(yè)務(wù)。在提升授信效率的同時，大幅降低企業(yè)綜合成本。

據(jù)了解，交行佛山分行已經(jīng)為超30家佛山企業(yè)辦理了貿(mào)易融資、外幣貸款、離岸直貸等業(yè)務(wù)，融資成本遠(yuǎn)低于當(dāng)期LPR（貸款市場報價利率），積極支持外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營發(fā)展。

強化銀政企互動  優(yōu)化跨境金融服務(wù)

在為外貿(mào)企業(yè)發(fā)展注入金融活水的同時，交行佛山分行還積極與政府、企業(yè)進行聯(lián)動，為企業(yè)“走進來”提供專業(yè)金融服務(wù)，同時為佛山外貿(mào)企業(yè)走出去“強身健體”。

前不久，在中德工業(yè)服務(wù)區(qū)（三龍灣）管委會指導(dǎo)下，交行佛山分行積極對接灣區(qū)跨境金融需求，攜手為“走進來”企業(yè)制訂了中英文跨境金融服務(wù)方案，并開展了跨境金融進園區(qū)活動。從FDI外匯政策、外資企業(yè)全生命周期的跨境金融服務(wù)等方面，為外資企業(yè)答疑解難，展現(xiàn)了佛山金融機構(gòu)的擔(dān)當(dāng)。

在做好跨境金融服務(wù)的基礎(chǔ)上，交行佛山分行在宣導(dǎo)風(fēng)險中性理念上的做法，亦是可圈可點。

今年4月下旬，該行為佛山一外貿(mào)企業(yè)上線CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器，落地佛山首筆依托CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器辦理的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，打通跨境支付“快車道”最后一公里。

據(jù)了解，CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器是為跨境人民幣業(yè)務(wù)場景量身定做的業(yè)務(wù)處理和信息交互工具，具備一點接入、集中對賬、支付追蹤等多項功能，可實現(xiàn)跨境結(jié)算業(yè)務(wù)一體化處理?！斑@次的業(yè)務(wù)，我們通過收發(fā)器發(fā)出結(jié)算指令，銀行授權(quán)后，不到2分鐘330萬元資金就成功到賬?！痹撏赓Q(mào)企業(yè)負(fù)責(zé)人興奮地表示，公司接入CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器后可直連合作銀行，實現(xiàn)足不出戶辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)。

此外，在匯率避險管理過程中，交行佛山分行因地制宜精準(zhǔn)服務(wù)，創(chuàng)新推出了平價遠(yuǎn)期、平價比例期權(quán)等一系列匯率管理產(chǎn)品。其中，平價遠(yuǎn)期、平價比例期權(quán)均為交行系統(tǒng)內(nèi)首筆，已獲總行作為優(yōu)秀案例全國推廣。